Соавторы краха: кто выиграл от банкротства банков в Украине

Специальное расследование: история банковской системы и ее крупнейшие должники.

Количество закрытых государством банков к январю 2017 года составило 148 наименований. В результате банкротства учреждений миллионы украинцев теряют свои накопления, причем эта история повторяется многократно – с 1990-х по сегодняшний день.

Каждый банковский кризис становится все более болезненным для бизнеса и населения, которые работали с обанкротившимися банками. При этом, нет сведений о громких расследованиях и результатах работы правоохранительных органов, которым удалось бы хоть раз вернуть деньги, зачастую просто украденные из банков-банкротов.

Forbes Украина при поддержке проекта Objective (Дания) провел журналистское расследование, результатом которого стал список прямых и косвенных соучастников банковских кризисов в Украине. Это – компании, которые накануне банкротства не вернули деньги банкам. Речь идет о кредитах в десятки и сотни миллионов гривен. Некоторые из этих компаний стали банкротами по объективным причинам и отдали в покрытие долга свои предприятия. Некоторые – продолжают работать, не возвращая долгов.

Мы пытаемся найти объяснение, как сформировалась та банковская система Украины, которая позволяет многократно оставлять граждан без сбережений. А публикация списка крупнейших неплательщиков банков-банкротов, с указанием их связей с собственниками этих банков, становится первым шагом к формированию открытого реестра банковских должников, который может стать залогом прозрачной и надежной банковской системы.

Банкиры любят говорить, что около половины украинского парламента – это люди, которые не отдают долги и прячутся от банков за депутатской неприкосновенностью. Мы решили проверить, так ли это. Используя открытые источники Единого реестра судебных решений, Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка Украины, а также данные источников Forbes в Генеральной прокуратуре и СБУ, мы составили перечень должников обанкротившихся банков. Это компании и люди, которые накануне введения временной администрации не обслуживали свои долги перед банками.

Разумеется, некоторые из них не справились с платежной нагрузкой из-за экономического кризиса. Кто-то оказался на территориях так называемых «ЛНР» и «ДНР» или в зоне проведения АТО. Другие же просто решили не возвращать деньги банкам – то есть, стали бенефициарами и отчасти виновниками банкротств этих учреждений. 

Перечень банков, у которых была отозвана лицензия на проведение банковских операций

Номер	Банк	Дата назначения  временной администрации	Дата начала  ликвидационной процедуры
1	Денди		06/02/1998
2	Виктория		18/05/1999
3	Градобанк		15/07/2000
4	Славянский		12/01/2001
5	АПБ Украина		17/07/2001
6	Донуглепромбанк		01/11/2001
7	ИНКО		13/02/2002
8	Крымкредит		12/12/2002
9	Олбанк		22/04/2003
10	Корал Банк		06/05/2003
11	Укрспецимпэксбанк		26/07/2003
12	Наш Банк		21/11/2003
13	Росток Банк		12/03/2004
14	Креди Свисс Фьорст Бостон		24/03/2004
15	Захидбудгазбанк		24/04/2004
16	Аллонж		12/08/2004
17	Премьербанк		11/03/2005
18	Гарант		01/03/2006
19	Интерконтинентбанк		04/04/2006
20	МТ Банк		21/04/2006
21	Киевский универсальный банк		26/05/2006
22	ХФБ Украина		07/12/2007
23	Внешторгбанк		07/12/2007
24	ТАС-Инвестбанк		11/01/2008
25	Европейский банк развития и сбережений в г. Симферополь		23/02/2008
26	Европейский банк развития и сбережений		23/02/2008
27	Дамиана Банк		29/03/2008
28	Причерноморье		21/05/2009
29	Одесса Банк		23/07/2009
30	Национальный Стандарт		20/08/2009
31	Европейский		20/08/2009
32	Лисбанк		22/08/2009
33	Возрождение		22/08/2009
34	Банк реконструкции и развития		03/12/2009
35	СЕБ		19/12/2009
36	Украинская финансовая группа		29/12/2009
37	Укрпромбанк		22/01/2010
38	Факториал-Банк		02/02/2010
39	АРМА		20/02/2010
40	Биг Энергия		25/02/2010
41	Трансбанк		02/03/2010
42	Днистер		14/03/2010
43	Ипобанк		23/03/2010
44	Княжий		21/04/2010
45	Зембанк		31/07/2010
46	Синтез		04/11/2010
47	ДиалогБанк		11/05/2011
48	Владимирский		01/09/2011
49	СКБ		21/10/2011
50	Донгорбанк		05/11/2011
51	Столица		31/01/2012
52	Инпромбанк		01/03/2012
53	Инновационно-Промышленный банк		01/03/2012
54	Базис		24/08/2012
55	КИБ Креди Агриколь		20/11/2012
56	ЕРДЕ Банк	30/10/2012	10/01/2013
57	Таврика	21/12/2012	21/03/2013
58	Фидокомбанк		01/11/2013
59	Уникредитбанк		04/12/2013
60	Даниэль	17/01/2014	16/04/2014
61	Морской		09/05/2014
62	Черноморский банк реконструкции и развития		09/05/2014
63	Реал Банк	01/03/2014	22/05/2014
64	Брокбизнесбанк	01/03/2014	11/06/2014
65	Меркурий	14/03/2014	11/06/2014
66	Форум	14/03/2014	14/06/2014
67	Интербанк	24/04/2014	23/07/2014
68	Западинкомбанк	29/05/2014	23/07/2014
69	АКБ Банк	31/05/2014	29/08/2014
70	Промэкономбанк	22/05/2014	06/09/2014
71	Старокиевский	18/06/2014	12/09/2014
72	Южкомбанк